Efetuar Parcelamento de Débitos

Esta funcionalidade, que pertence ao Módulo de Cobranca, permite efetuar parcelamento dos débitos de um imóvel. Ela pode ser acessada via Menu do sistema, no caminho: GSAN > Cobranca > Parcelamento > Efetuar Parcelamento de Débitos.

Observação

Informamos que os dados exibidos nas telas a seguir são fictícios, e não retratam informações de clientes.

Em função da quantidade de informações que fazem parte do processo de parcelamento, para efetuar o parcelamento a tela foi dividida em quatro abas:

Aba Imóvel - Para identificação do imóvel.

Aba Débitos - Para confirmação e detalhamento dos débitos que serão parcelados.

Aba Negociação - Para configuração da forma de pagamento: À Vista ou Parcelado. Em caso de confirmada a forma de pagamento parcelada, definir o valor da entrada e a quantidade de parcelas do parcelamento, com seu respectivos valores.

Aba Conclusão - Para apresentação de um resumo da negociação e débito. Nesta aba você deverá confirmar, ou não, a realização do parcelamento.

As telas do tipo Aba têm um comportamento padrão.

Clique aqui para obter uma explicação mais detalhada do funcionamento das telas do tipo aba.

Para ter acesso à ajuda das demais abas, clique no link correspondente.

O período de vencimento das faturas pode ser informado (definido) no perfil de parcelamento, e a parametrização está disponível na funcionalidade de Manter Perfil de Parcelamento.

A funcionalidade de Efetuar Parcelamento de Débitos foi adequada para, quando for informado o imóvel, ser verificado se o este está contido em alguma área geográfica informada e na vigência (data corrente contida em alguma vigência válida), disponibilizando a possível seleção da resolução de diretoria.

A funcionalidade de Efetuar Parcelamento de Débitos foi alterada para que no cálculo de desconto dos débitos seja levado em consideração a data de vencimento informada na limitação geográfica.

Ajustadas as funcionalidades de Inserir Perfil de Parcelamento e Manter Perfil de Parcelamento para atender aos seguintes requisitos:

Criada opção da mudança da forma de cálculo da entrada de parcelamento, caso a entrada escolhida seja a última conta do imóvel, e a conta tenha uma situação da ligação do imóvel descrita na opção criada;

Criado um parâmetro para que seja informado um percentual de desconto para abatimento no valor total da conta, para pagamento à vista;

Criado um parâmetro de data, para definir o limite de vencimento da conta, para efeito do cálculo do abatimento no valor total da conta, para pagamento à vista;

Criado um parâmetro para que seja informado um percentual de desconto para abatimento no valor total da conta, para pagamento parcelado.

Ajustada a funcionalidade de Efetuar Parcelamento para que seja validado no momento do parcelamento:

Verificar se a situação descrita na conta selecionada para entrada de parcelamento está dentre as descritas na parametrização e, caso esteja, mudar a opção de entrada para valor da tarifa mínima do imóvel;

Verificar se cada uma das contas, que compõem o parcelamento, se enquadra no parâmetro de desconto e data de vencimento, para pagamento parcelado.

Foi incluído no sistema parâmetro um indicador Remover Restrição do Cliente no SPC/SERASA após o pagamento da entrada do parcelamento?, para determinar se a retirada dos itens negativados permanecerá na realização do parcelamento, ou se será realizado, apenas, após o pagamento da entrada do parcelamento. Caso esse indicador esteja com valor = NÃO, a retirada dos itens negativados será realizada no momento em que o parcelamento for efetuado. Caso esteja com valor = SIM, a retirada dos itens negativados será realizada no momento em que a entrada do parcelamento for efetuada, e registrada no sistema através da funcionalidade registrar movimento de arrecadadores ou incluir pagamento. A situação do imóvel na condição de negativado, será retirada após a execução do processo Batch 135, que verifica se os itens foram retirados da situação de negativado e atualizados para a situação Parcelado.

Os Itens negativados, retirados em decorrência do pagamento da entrada de parcelamento, a situação de negativação será atualizada após a execução do processo Batch 135.

Criada uma Permissão Especial para Colocar e Retirar as Contas que se encontram em Revisão pelo motivo REVISÃO POR PROCESSO JUDICIAL, não permitindo que elas sejam Canceladas, tenham seus vencimentos alterados, sejam Retificadas ou Parceladas.

No Efetuar Parcelamento e no Contrato de Parcelamento, o sistema não apresenta as Contas que tenham o motivo REVISÃO POR PROCESSO JUDICIAL, mesmo para aqueles usuários que tenham a permissão especial.

O sistema não permite as opções de Retificar, Cancelar, Parcelar e Alterar Vencimento, quando as contas estiverem em Revisão pelo motivo REVISÃO POR PROCESSO JUDICIAL, mesmo para aqueles usuários que tenham a permissão especial. Para efetuar essas operações, será necessário antes retirar as contas de Revisão.

Por solicitação da Compesa, foi alterada a funcionalidade de Efetuar Parcelamento de Débitos para que seja calculado o parcelamento de acordo com a parametrização informada no perfil de parcelamento, usando a seguinte regra:

Pagamento à vista:

Soma todas as contas com data de vencimento original dentro do período estabelecido, não incluindo os encargos não cobrados, no perfil de parcelamento e aplica o percentual de desconto de acordo com o valor obtido por faixa de valor de acordo com a parametrização. Exemplificando:

Valor do débito dentro dos critérios de data definido: R$4.000,00

Desconto: R$ 1.200,00

Valor a pagar das contas no critério (R$4.000,00 - R$1.200,00) = R$2.800,00

Valor do débito dentro dos critérios de data definido: R$ 6.000,00

Desconto: (R$1.500,00 + (40% de R$1.000,00 = R$400,00)) = R$1.900,00

Valor a pagar das contas no critério (R$ 6.000,00 - 1.900,00) = R$4.100,00.

Pagamento parcelado:

Soma todos os débitos, tanto os que incidirão descontos quanto os que não incidirão descontos com os devidos encargos não cobrados e solicita o valor da entrada desejada; todas as vezes que o usuário alterar o valor da entrada o botão “Calcular” será selecionado para o cálculo das parcelas.

A partir do percentual da entrada em relação ao débito total, o sistema obterá o percentual de desconto e a quantidade máxima de prestações do parcelamento.

O percentual de desconto incide, apenas, nas contas que estiverem dentro dos critérios de vencimento definidos em parâmetros. O valor a ser parcelado é calculado descontando a entrada, proporcionalmente ao valor a ser parcelado. Exemplificando:

Valor total do débito: R$ 6.000,00

Valor das contas (com adicionais) dentro do critério: R$ 4.000,00 (67% do total)

Valor das contas (com adicionais) fora do critério: R$ 2.000,00 (33% do total)

Percentual da entrada 20% (R$ 1.200,00) - Desconto 10% (parametrizado)

Percentual do valor dentro dos critérios para desconto para abater a entrada (67% de R$ 1.200,00 = R$ 804,00)

Percentual do valor fora dos critérios para desconto para abater a entrada (33% de R$ 1.200,00 = R$ 396,00)

Valor a parcelar:

R$ 4.000,00 - (10%(desconto) R$ 400,00) = (R$ 3.600,00 - R$ 804,00 (entrada) = R$ 2.796,00

R$ 2.000,00 - R$ 396,00 (entrada) = R$ 1.604,00

Valor a parcelar = (R$ 2.796,00 + R$ 1.604,00) = R$ 4.400,00

Calcular os valores das parcelas até a quantidade permitida com a taxa de juros parametrizada, usando a tabela PRICE, de acordo com a quantidade de parcelas. O sistema levará em consideração, também, o valor da parcela mínima informada de acordo com o percentual da entrada.

Alterada a funcionalidade de Efetuar Parcelamento de Débitos para tornar possível verificar os descontos possíveis, a opção de parcela mínima com valor fixo, a opção de entrada com maior valor entre duas possibilidades, e o desconto percentual válido também para saldo de parcelamento a vencer. Caso a localização geográfica do imóvel selecionado para parcelamento não esteja compatível com a validade da RD, o sistema não libera a resolução de diretoria para seleção.

Alterada a funcionalidade para implementação de parcelamento fora da conta, permitindo a geração de Carnê. Esta opção será exibida para o usuário que possua “Permissão Especial”. A cobrança será gerada para o “Cliente” ou para o “Imóvel”. Portanto, caso o usuário tenha selecionado a opção para efetuar o parcelamento em carnê, o sistema gera as guias de pagamentos referentes ao carnê.

Para os eventuais acréscimos devidos, quando do pagamento após o vencimento, deverão ser gerados Débitos a Cobrar no caso de carnê de parcelamento vinculado ao imóvel. Para a hipótese de carnê vinculado ao Cliente, o sistema gera uma Guia de Pagamento com estes valores.

A tela de sucesso será apresentada após clicar no botão caso não haja inconsistência no conteúdo dos campos de todas as abas do processo Efetuar Parcelamento de Débitos.

O sistema apresentará a mensagem abaixo, quando o parcelamento tiver sido realizado com sucesso.

Parcelamento de Débitos do Imóvel (matrícula do imóvel) efetuado com sucesso

O sistema apresentará, na tela de sucesso, as opções relacionadas abaixo, após a realização do parcelamento:

Menu Principal: Para voltar à tela principal do sistema.

Efetuar outro Parcelamento de Débitos: Para realizar outro parcelamento.

Imprimir Termo: Para efetuar a geração e emissão do Termo de Negociação de Débito do Parcelamento.

O sistema apresentará uma caixa de diálogo solicitando em que formato você deseja que o termo seja gerado (PDF, RTF, XLS, HTML)

Clique aqui para obter mais detalhes sobre a geração de relatórios.

Clique aqui para ver um modelo do Termo de Parcelamento.

Emitir documento para pagamento da entrada

Esta opção só será apresentada caso exista “Valor de Entrada” para o parcelamento, e dependerá da opção que você escolheu para o valor da entrada.

Clique aqui para retornar ao Menu Principal do GSAN.